Обращаться к сомнительным сервисам по покупке/продаже криптоактивов, Telegram-чатам и другим ресурсам, где обещаются супер выгодные условия, привлекательные бонусы, анонимность и прочие опции — вариант только для тех, кто готов к серьезным рискам. Стоит осознавать, что такие сервисы ничем не гарантируют исполнение сделки на оговоренных условиях. Вы можете в один момент потерять все свои средства или получить «грязную» криптовалюту или «грязные» традиционные деньги, которые были использованы до вас в мошеннических или криминальных схемах.
Стоимость криптовалют зависит от множества факторов: ситуации на рынке, настроения инвесторов, новостного фона, в том числе от твита известной персоны или геополитических и макроэкономических факторов. Капитализация всего рынка криптоактивов относительно небольшая и в связи с этим фонды, крупные инвесторы и даже лидеры мнений могут манипулировать стоимостью криптоактивов. Яркий тому пример — Илон Маск и его высказывания о мемной криптовалюте Dogecoin. Стоимость этой монеты значительно менялась в зависимости от того, что о ней писал Маск. Не стоит слепо доверять лидерам мнений и их прогнозам, которые зачастую делаются с целями, отличающимися от целей розничных инвесторов.
Объем инвестиций в криптовалюту должен определяться уровнем экспертизы и пониманием законов функционирования крипторынка. Только если вы сделали инвестиции своей профессией, погрузились с головой в эту отрасль, тогда можно значимую часть своих средств инвестировать в криптоактивы. Если вы начинающий инвестор, либо ранее не инвестировали в криптоактивы, объем вложений должен составлять не более 5−15% от портфеля. При таком подходе вы сможете минимизировать риск потери значимых для себя средств и при этом продолжать исследовать потенциал инвестирования в новообразовавшийся класс активов.
В качестве примера можно упомянуть крах проекта Terra (LUNA). Падение этого проекта похоже на заранее спланированную операцию по перераспределению активов «из одних рук в другие». С точки зрения технологии, квалификации команды разработчиков, уровня комьюнити и других факторов проект казался действительно достойным. Цена токенов росла, о проекте часто и много говорили, инвесторы вкладывали в токены крупные суммы. Однако это не помогло Terra (LUNA) избежать полного краха и обвала стоимости. Так что дисциплина и риск-менеджмент в управлении активами — это залог успеха в инвестировании и трейдинге.
Конечно, криптотрейдеры, которые выбирают краткосрочные стратегии для больших объемов активов, постоянно следят за информацией о рынке. У них настроена система ордеров на покупку и продажу, анализ новостей и индикаторов, управление рисками, система уведомлений и так далее. Но есть и более консервативные, долгосрочные и менее рискованные способы взаимодействия с крипторынком, которые позволяют подобрать стратегию торговли и инвестирования для каждого участника криптоэкономики, учитывая индивидуальные особенности, риск-аппетит, стрессоустойчивость и другие критерии. И уже на основе этого определять формат и стратегию инвестирования и торговли на крипторынке.
Поэтому, чтобы добиться успеха в торговле криптовалютой, нужно быть гибким и не бояться менять свою стратегию. Не стоит придерживаться своих правил только из принципа или веры, что когда-нибудь это начнет работать. Нужно оценивать свои результаты, сопоставлять их с другими стратегиями и корректировать свои подходы к торговле. Стоит также управлять своими эмоциями и не поддаваться панике или эйфории. В то же время, нужно помнить, что криптотрейдинг — это долгосрочный процесс, который требует постоянного внимания, терпения и дисциплины.
Самый яркий из недавних это пример с американской биржей FTX, которая входила в тройку самых крупных в мире. Американские граждане обслуживались через американское юридическое лицо FTX, все остальные через юридическое лицо, зарегистрированное на Багамских островах. После краха биржи клиентам, которые не являются гражданами США, не вернули ни их традиционные деньги, ни их криптоактивы хранящиеся на FTX. Да, у них есть право отстаивать свои интересы в судах по месту регистрации юридического лица FTX, их обслуживавшего. НО! Какова вероятность выиграть дело в суде Багамских островов против FTX у негражданина США? Сколько будет стоить оплата адвоката и судебных издержек?
